Особенности личного банкротства учредителя ООО

Личное банкротство учредителя юридического лица — это законная процедура списания долгов, в ходе которой гражданин, учредивший бизнес, теряет часть своего имущества для удовлетворения требований кредиторов. С его помощью можно обнулить задолженность по потребительским кредитам, займам, налогам, платежам за коммунальные услуги. Всё как при банкротстве физических лиц. Но есть нюанс: учредитель ООО в рамках процедуры признания его несостоятельности рискует не только личными вещами, но и своим бизнесом, который будет включён в конкурсную массу и реализован с торгов.

Признаки банкротства учредителя бизнеса

Единственный участник ООО, в том числе учредитель и директор в одном лице, должен обратиться в арбитражный суд с заявлением о списании долгов, если соответствует следующим условиям:

• Стоимость его имущества меньше суммы личных долгов.
• Общая сумма задолженности перед кредиторами — не менее 500 тыс. рублей.
• Просрочки по текущим платежам составляют более 90 дней.
• Личный доход не позволяет вернуться в график платежей по кредитам и займам.
• Предприняты все законные способы самостоятельно выйти из сложной финансовой ситуации.

Согласно требованиям закона о банкротстве, гражданин, отвечающий признакам несостоятельности, обязан по собственной инициативе объявить себя банкротом, не дожидаясь, когда это сделают его кредиторы. Однако многие учредители ООО не ждут соответствия этим формальным признакам. Они подают на банкротство, если осознают, что в ближайшие 2-3 месяца не смогут вернуться в регулярный график платежей.

Как проходит процедура банкротства учредителя бизнеса

В отличие от банкротства организации, признание несостоятельности её учредителя проходит по тому же алгоритму, что и списание долгов физического лица:

1. Учредитель подаёт на банкротство в арбитражный суд по месту постоянной регистрации.
2. Суд проверяет обоснованность его притязаний.
3. Если неплатёжеспособность учредителя ООО подтверждается, ему предлагают банкротство через реструктуризацию задолженности или реализацию имущества.

4. Если должник выбрал реализацию имущества, финансовый управляющий формирует конкурсную массу, в которую включается в том числе его доля в бизнесе. Если гражданин является единственным участником общества с ограниченной ответственностью, на торги выставляется вся компания.
   
   

5. Финансовый управляющий оценивает имущество гражданина (самостоятельно или с привлечением независимого оценщика) и выставляет его на торги.
6. Средства вырученные от продажи имущества, распределяются между кредиторами в соответствии с реестром их требований.
7. Оставшиеся долги учредителя ООО аннулируются.

Случай из моей практики

Кристина владела 30% в уставном капитале ООО, бизнес которого сводится к сдаче в аренду коммерческого помещения в Москве, которым общество владеет на правах собственности.

После развода с мужем женщина взяла несколько потребительских кредитов: в общей сложности на 1 700 000 рублей. Часть из них она полностью погасила. По остальным исправно вносила платежи, пока не потеряла официальную работу в апреле 2020 года.

Дивидендов от доли в бизнесе не хватало на то, чтобы содержать себя и дочь-студентку, а также вовремя обслуживать кредиты. Начались просрочки. Кристина встала на учёт в центр занятости и зарегистрировалась как самозанятая. Новую работу найти не удалось, а задолженность перед банками за полтора года выросла до 2 500 000 рублей. Женщина проконсультировалась с юристом и решила подать на банкротство, несмотря на то, что тяжело приняла новость о предстоящей потере своей доли в компании.

Из имущества, которое могло бы составить конкурсную массу, у Кристины только доля в действующем бизнесе. По данным оценки, рыночная стоимость доли составила 850 000 рублей. Я провела торги. Их победитель готов был предложить 450 000 рублей. Однако соучредители Кристины воспользовались своим правом приоритетного выкупа доли в совместном бизнесе. Вырученных средств хватило, чтобы погасить около 12% от требований кредиторов. Остальная задолженность Кристины была списана по решению суда.

Что будет с ООО при банкротстве его учредителя

Отличительная черта процедуры банкротства единственного учредителя ООО — особенности формирования конкурсной массы. Он единолично владеет бизнесом и отвечает перед кредиторами в том числе своим активом — учреждённым им предприятием. Чтобы такого гражданина признали банкротом, стоимость его бизнеса не должна превышать сумму имеющейся задолженности. Иначе он мог бы продать компанию и рассчитаться по долгам, не вступая в банкротство.

Как только суд признает учредителя банкротом и назначит процедуру реализации имущества, корпоративные права банкротящегося участника ООО перейдут к его финансовому управляющему. Он сможет:

• участвовать в управлении делами компании;
• назначать нового директора;
• получать информацию о её деятельности;
• знакомиться с её бухгалтерскими документами;
• участвовать в распределении прибыли;
• продавать долю должника в уставном капитале компании.

Завершив формирование конкурсной массы, управляющий информирует суд и кредиторов о порядке и сроках проведения открытых торгов, на которых доля должника в ООО (в данном случае 100%) будет реализована в числе его прочего имущества.

Случается, что третьи лица не заинтересованы в покупке компании должника. Тогда кредиторы могут «забрать» её в счёт погашения долга. Если они откажутся, бизнес возвращается банкроту с восстановлением всех прав, а по завершении процедуры банкротства, учредитель обязан его ликвидировать или передать третьему лицу. В противном случае ООО будет ликвидировано принудительно с запретом на регистрацию новых бизнесов в течение трёх лет.

Правовая ответственность банкрота-учредителя ООО

Если должник нарушает требования закона о банкротстве, его могут привлечь к ответственности.

Уголовное наказание грозит за:

• преднамеренное банкротство — когда действия гражданина были направлены на создание условий, которые привели к неплатёжеспособности;
• фиктивное банкротство — когда у должника есть средства или другое имущество для покрытия долгов, но он их скрывает.

Административная ответственность наступает, если действия должника нанесли кредиторам незначительный ущерб.

Также законом предусмотрена субсидиарная ответственность — для лиц, чьи действия привели к банкротству ООО. Такие долги при банкротстве не списываются, а остаются за должником до полного погашения.

Последствия банкротства для учредителей юридических лиц

После банкротства учредитель на 3 года утрачивает право занимать руководящие должности и участвовать в управлении юрлицами. А если бизнес связан с предоставлением финансовых или страховых услуг, срок запрета увеличится до 5 лет.

Кроме того, в течение 5 лет он будет обязан указывать на факт своего банкротства при получении новых кредитов и займов.

Таким образом, личное банкротство учредителя юридического лица в целом не отличается от признания несостоятельности физического лица. Ключевое отличие — потеря доли в бизнесе при реализации имущества. Если учредитель — единственный участник ООО, предприятие придётся продать целиком, а если не найдётся покупателя, — ликвидировать бизнес по завершении процедуры или передать его третьему лицу.

Некоторые учредители пытаются «слить» своё предприятие до вступления в банкротство. Но это чревато тем, что сделку признают недействительной, ООО вернут в конкурсную массу, а покупатель пострадает, так как не сможет вернуть свои деньги.

Есть и другие нюансы, которые зависят от конкретных обстоятельств. Чтобы правильно подготовиться к банкротству, воспользуйтесь возможностью получить бесплатную консультацию нашего юриста!