Фиктивное и преднамеренное банкротство: признаки и последствия

Бывают случаи, когда заемщик платежеспособен, владеет имуществом, но не желает возвращать долги. Тогда он прибегает к преднамеренному или фиктивному банкротству. Оба способа избежать ответственности перед кредитором — преступления, и в нашей статье мы расскажем об их признаках и последствиях. 

Разница между фиктивным банкротством и преднамеренным

Согласно Федеральному закону №127, у должника есть легальный способ избавиться от долгов: процедура банкротства.

Попытка получить статус банкрота с выгодой – это противозаконные мошеннические действия. В Уголовном кодексе РФ содержится собирательное понятие «криминальное банкротство». Оно объединяет три состава преступлений, предусмотренных ст. 195 «Неправомерные действия при банкротстве», ст. 196 «Преднамеренное банкротство» и ст. 197 «Фиктивное банкротство» УК РФ. Рассмотрим каждое из преступлений в отдельности.

Неправомерные действия при банкротстве

В данном случае несостоятельность должника может быть реальной и непреднамеренной. К уголовной ответственности он может быть привлечен из-за следующих противоправных действий:

• Сокрытие имущества, имущественных прав или обязанностей;
• Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим кредиторам;
• Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации.

Преднамеренное банкротство

Несмотря на свою криминальную составляющую – это реальное банкротство, стоимости оставшихся активов не хватает на то, чтобы полностью погасить долги. Однако действия, которые направлены на то, чтобы ухудшить финансовое, спланированы:

• За короткий срок заемщик оформляет множество новых займов, чтобы его общее количество долговых обязательств стало больше его совокупных активов;
• Намеренно несколько месяцев не вносит платежи по кредитам и займам;
• Намеренно теряет источник дохода.

Ответственность за преднамеренное банкротство

По Кодексу Российской Федерации об административных нарушениях (ст. 14.12 часть 2):

• Штраф до 10 тысяч рублей,
• Дисквалификация на срок от 6 месяцев до трех лет (в этот период невозможно занимать руководящую должность в организациях). 

По Уголовному кодексу Российской Федерации (ст. 196):

• Штраф до 500 тысяч рублей,
• Штраф 200 тысяч рублей и тюремное заключение сроком до 6 лет,
• Выплата заработка до трех лет в пользу государства и принудительные работы на срок до 5 лет. 

Фиктивное банкротство

Цель фиктивного банкротства: списать долги, при этом потерять как можно меньше активов. Должник создает ложную картину своего финансового  положения, вводит в заблуждение финансового управляющего, суд и кредиторов:

• Снимает все средства с банковских счетов;
• Намеренно теряет источники дохода;
• Переоформляет имущество на сторонних лиц.

Ответственность за фиктивное банкротство

По Кодексу Российской Федерации об административных нарушениях (ст. 14.12 часть 1):

• Штраф от одной тысячи рублей до трех тысяч рублей.
• На должностных лиц: от 5 до 10 тысяч рублей или дисквалификация на срок от 6 месяцев до трех лет.

По Уголовному кодексу Российской Федерации (ст. 197):

• Штраф от 100 до 300 тысяч рублей, либо в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период от одного года до двух лет.
• Принудительные работы на срок до 5 лет, либо лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы/другого дохода осужденного за период до 6 месяцев, либо без такового.

Как арбитражный управляющий проверяет должника на преднамеренное и фиктивное банкротство?

Сведения для оценки запрашивают в государственных органах: выписку об имуществе, данные о транспорте и информацию из ФНС о регистрации субъекта предпринимательской деятельности. 

Какие данные потребуются для проверки:

• Кредитная история за последние три года,
• Случаи неуплаты налогов и государственных сборов,
• Наличие или отсутствие дружественного кредитора,
• Периоды платежеспособности и их продолжительность,
• Движение средств по банковским счетам в течение последних трех лет,
• Частота привлечения и суммы займов.

Если выявлены признаки преднамеренного или фиктивного банкротства, установлен факт неправомерных действий при банкротстве, то суд не освобождает гражданина от долгов. Материалы будут переданы в правоохранительные органы. Уголовная ответственность предусмотрена за причинение ущерба на сумму свыше 2 250 000 рублей.