Мария Кулешина
и партнеры
Банкротство учредителя ООО или другого юридического лица по личным обязательствам — это законная процедура, направленная на реструктуризацию задолженности или полное списание долгов перед кредиторами. С его помощью можно аннулировать долги по потребительским и товарным кредитам, займам, налогам, платежам за коммунальные услуги. Однако в рамках этой процедуры есть риск, что учредитель потеряет контроль над бизнесом, если его реализуют с торгов в счёт частичного погашения задолженности.
В соответствии с требованиями законодательства о несостоятельности, собственник бизнеса обязан объявить себя банкротом, оказавшись в следующей ситуации:
При этом учредитель может подать на банкротство, не дожидаясь, пока его задолженность вырастет до 500 тыс. рублей, а просрочка достигнет трёх месяцев. Он имеет право обратиться в арбитражный суд при любой сумме долга, если понимает, что в ближайшие 60-90 дней не сможет расплатиться с кредиторами или вернуться в утверждённый график платежей.
Признание несостоятельности граждан-участников обществ с ограниченной ответственностью проходит в 7 этапов:
|
Внимание! Если учредитель бизнеса намеревается аннулировать свои долги, я рекомендую выбрать реализацию имущества. Только эта мера позволит избавиться от финансовых требований кредиторов в полном объёме. |
|
Это важно! В случае банкротства одного из учредителей ООО реализации с торгов подлежит только его доля. Соучредители банкрота не отвечают по его личным долгам и имеют преимущественное право на покупку его доли в совместном бизнесе. |
|
Внимание! На любом этапе процедуры банкротства учредителя ООО как физического лица стороны могут прийти к мировому соглашению. В таком случае задолженность останется, но её можно будет погашать в более гибком режиме — по договорённости с кредиторами. |
Кристина владела 30% в уставном капитале ООО, бизнес которого сводится к сдаче в аренду коммерческого помещения в Москве, которым общество владеет на правах собственности.
После развода с мужем женщина взяла несколько потребительских кредитов: в общей сложности на 1 700 000 рублей. Часть из них она полностью погасила. По остальным исправно вносила платежи, пока не потеряла официальную работу в апреле 2020 года.
Дивидендов от доли в бизнесе не хватало на то, чтобы содержать себя и дочь-студентку, а также вовремя обслуживать кредиты. Начались просрочки. Кристина встала на учёт в центр занятости, но найти новую работу ей не удалось, а задолженность перед банками за полтора года выросла до 2 500 000 рублей. Женщина проконсультировалась с юристом и решила подать на банкротство, несмотря на то, что тяжело приняла новость о предстоящей потере своей доли в компании.
Из имущества, которое могло бы составить конкурсную массу, у Кристины только доля в действующем бизнесе. По данным оценки, рыночная стоимость доли составила 850 000 рублей. Я провела торги. Их победитель готов был предложить 450 000 рублей. Однако соучредители Кристины воспользовались своим правом приоритетного выкупа доли в совместном бизнесе. Вырученных средств хватило, чтобы погасить около 12% от требований кредиторов. Остальная задолженность Кристины была списана по решению суда.
Особенность процедуры банкротства учредителей состоит в том, что в конкурсную массу включается не только их личное имущество, но и доли в бизнесе, которыми они владеют. Если гражданин является единственным участником ООО, то на продажу выставляется компания целиком. И чтобы арбитражный суд признал его несостоятельным, необходимо, чтобы стоимость его бизнеса не превышала сумму образовавшейся задолженности. В противном случае нет смысла вступать в банкротство, ведь можно продать компанию и расплатиться с кредиторами.
После признания учредителя банкротом и введения процедуры реализации имущества его права как участника ООО временно переходят к финансовому управляющему, который ведёт дело о банкротстве. В рамках своих полномочий финуправляющий сможет:
Сформировав конкурсную массу, финансовый управляющий доводит до суда и кредиторов порядок и сроки проведения открытых электронных торгов, на которых будет реализовано имущество банкротящегося учредителя. В том числе его доля в уставном капитале компании.
Если никто из участников торгов не заинтересован в приобретении доли в бизнесе должника, кредиторы могут «забрать» её в счёт погашения задолженности.
В случае банкротства единственного учредителя ООО кредиторам предлагается вся компания. И если они отказываются принять её в счёт долга, бизнес возвращается банкроту с восстановлением всех корпоративных прав.
Федеральный закон о банкротстве предусматривает в отношении банкротящегося учредителя два вида наказания — уголовное и административное.
Уголовное преследование грозит за:
Административное наказание ждёт банкрота, чьи действия нанесли его кредиторам незначительный имущественный ущерб.
Также законом предусмотрено привлечение учредителя к субсидиарной ответственности при банкротстве учреждённого им бизнеса. Но только в том случае, если будет доказано, что его действия привели к несостоятельности его компании. Такие долги в процедуре банкротства учредителя не списываются, а остаются за должником до полного погашения.
В течение трёх лет после банкротства учредитель не имеет права занимать высшие руководящие должности в коммерческих структурах или иным образом участвовать в управлении ими. А если деятельность компании связана с предоставлением финансовых или страховых услуг, это ограничение продлевается до пяти лет.
Помимо этого, в течение 5 лет учредитель, признанный банкротом, должен указывать этот факт при обращении за новыми кредитами и займами. Это не является причиной отказа в кредитовании, но может косвенно повлиять на решение банка при наличии у заёмщика плохой кредитной истории. Чтобы этого избежать, по завершении процедуры банкротства я консультирую своих подопечных о том, как в кратчайшие сроки «прокачать» свой кредитный рейтинг и без ограничения пользоваться банковскими продуктами.
Таким образом, процедура личного банкротства учредителя в общем не отличается от признания несостоятельности физического лица. Но есть нюанс: в ходе реализации имущества должник может лишиться своей доли в бизнесе или всей компании, если он является её единственным учредителем.
Иногда учредители пытаются продать компанию до подачи заявления о своей несостоятельности. Это рискованно: такую сделку, скорее всего, признают недействительной, бизнес вернут в конкурсную массу, а покупатель включится в реестр кредиторов третьей очереди и вряд ли сможет вернуть свои деньги.
Есть и другие процедурные тонкости, которые зависят от конкретных обстоятельств. Чтобы правильно подготовиться к признанию себя банкротом, запишитесь на бесплатную консультацию. У нас обширная практика банкротства учредителей малого и среднего бизнеса, и все дела были завершены полным списанием долгов с минимальными издержками. Изучив ваше дело, мы разработаем эффективную стратегию, которая избавит вас от финансовых обязательств перед кредиторами без урона для деловой репутации.
Как законно защитить свои карты
Рассказываем, из чего складываются затраты на процедуру банкротства
Изменения в законодательстве и дистанционная процедура без личного присутствия должника. Как избежать ошибок при выборе юриста для списания долгов.
